部门职责

浙江浦江嘉银村镇银行部门岗位职责

 

一、经营机构职责(黄宅支行、郑宅支行、岩头支行):

1、规划与计划:根据全行发展战略和总部业务发展规划,制定支行业务发展目标。制订支行年度综合经营计划,研究提出支行业务的经营目标,并组织和推进目标的实现;参与制订总行年度经营计划,研究提出合理化建议;依据总行的年度经营计划落实到位。

2、制度管理:协助总行制订和完善全行客户经理管理制度,并根据实际组织考核管理;依据总行确定的信贷政策导向来制定支行的信贷业务制度,根据业务区域划分和客户细分,积极创新适销产品。

3、审查审批:负责受理本经营机构的信贷申请、贷前调查;负责相关客户放款审批中有关授信条件的落实,办理授信额度内的具体业务;负责相关信贷业务的审批,如超审批权限交有权审批部门审批;负责相关授信业务五级分类的初分;负责相关客户授信业务的贷后检查、贷款本息的回收等贷后管理工作;负责移交风险管理部认定的符合移交条件的不良资产,并协助进行不良资产的清收。

4、统计分析:协助总行业务管理部做好小微相关业务的调研与统计信息管理;协助全行小微业务相关的产业、行业、区域等经济金融政策的分析研究工作,对全行小微业务的发展提出指导性意见。

5、业务拓展:制订支行的市场营销方案并组织和实施,对实施过程进行指导、协调、检查和监督,对营销方案的实施效果进行评估或修正;开展目标客户调查、统计和分析,进行客户的市场细分和目标市场定位;协助总行相关部门组织开展信贷类客户的营销拓展工作,挖掘及培育优质客户群,提高市场份额;协助总行相关部门做好全行银行卡以及其他个人业务的营销推广工作。

6、组织建设:按照总行年度绩效考核办法制定本机构绩效考核实施细则,确定支行及所属员工的工作目标,定期对员工进行绩效反馈和绩效考核。按时完成月度和年度工作小结与总结;积极做好柜面服务工作,执行总行运营条线的各项制度和规定;积极配合零售部做好零售过程化管理和各类活动;协助做好消费者权益保护工作;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责。
 

二、综合管理部职责:

1、规划与计划:依据全行整体发展战略,拟订部门工作规划和计划并具体实施;拟订总行年度会议计划及工作调研计划,组织协调总行综合性调研活动,负责董事会、监事会办公室和全行党务的日常工作;协助高层制定与调整人力资源策略,制订人力资源中长期规划,优化全行人力资源结构。

2、制度管理:负责拟定本行公文、会议、档案、印章、保密和外事管理等规章制度,编印全行规章制度汇编;制定本行人力资源管理制度,监督、检查与指导各支行(部门)人力资源管理工作,组织、协调、监督制度和流程的落实;制定分管条线的相关制度建立,如金融消费者权益保护制度等,检查督促制度执行情况。

3、督办协调:协助行领导协调处理总行各部门及经营机构的工作;负责下达总行的工作指示,批转本行内部请示报告和总行领导批复意见;落实、督办行领导指示、会议决定、工作计划等的执行情况,并及时向行领导反馈。

4、薪酬福利管理:负责本行的薪酬管理和激励机制建设,制定本行员工劳动工资、社保福利政策并管理和实施;制定并监控本行薪酬成本预算,定期进行市场薪酬水平调研,提供决策参考依据;负责本行年金账户和风险金账户的管理工作,做好企业年金个人资格审核、个人账户管理、年金计提和申领,以及风险金台账建立、申领返还等工作;负责本行的劳动工资计划编制及劳动工资的日常管理,负责员工各项社会保障和有关福利事宜。

5、绩效考核管理:负责全行绩效考核办法的制定;做好中后台员工绩效考核兑现。

6、综合文秘:负责起草全行性的工作报告与工作总结、行领导会议讲话稿及向监管部门报送的综合性材料等;负责撰写全行工作计划、工作总结、调研(专题)材料等综合性材料;负责全行性重要会议和活动的组织、资料准备、会议记录等;负责外部公文的接收与转发以及行内公文、签报的审核等。

7、机构管理:负责网点设立、迁址、变更、撤销和开业的材料审核和上报;负责全行机构金融许可证和营业执照的申领、换证和年检工作;参与对网点调整与撤并进行可行性论证,并组织实施网点调整与撤并;负责全行机构网点装修、维修的实施。

8、公共关系管理:负责处理总行层面的来访事务,安排总行层面的来宾接待工作;牵头组织与县(镇)政府及县级主管部门的工作联络;接待上级领导、同业及有关单位人员来访,组织对外联系与交流,受理群众来信来访。

9、综合管理:负责总行收文登记、批办、传递、办结归档,负责总行文件的发文核稿、呈送签发、缮印分发,负责推行和完善办公自动化建设,负责视频会议系统的管理;负责总行行政公章和各类行级印章的使用和保管,指导、检查总行部门及经营机构印章管理,负责联系刻制各类印章并登记造册;负责全行固定资产购置、低值易耗品和宣传用品的的统一采购,做好物品出入库登记管理;负责本部门职责内的全员培训,协助各部门、经营机构开展业务培训工作;负责本行计算机网络、终端设备的检查,保障安全正常运行;负责消费者合法权益保护牵头工作;负责行内公车使用和管理,统一调配,严防车公私用;负责监督本行职工食堂管理。

10、安全保卫:负责全行安全保卫工作,并做好台帐工作;组织开展安全保卫及消防工作的监督检查以及节假日、重要部位的检查工作;每季和分管领导开展一次综合性的安全检查;管理保安人员,监督、督促保安人员严格履职;负责社会治安综合治理工作和“三防一保”工作,开展安全防范宣传和教育活动;每半年组织员工开展一次安防、消防突发事件处置预案的演练;根据应急预案处置安全保卫的各类突发事件。

11、财务管理:负责全行行政经费账户管理和财务核算;做好日常费用报销、薪酬福利发放、社保缴费等核算;负责编制全行年度财务预算和日常财务执行情况的监督;负责建立健全业务与管理费用的分部门、分产品核算机制,推行经营机构财务独立核算和经营效益考核;负责全行固定资产账务、固定资产折旧、预提费用、待摊销费用、损失准备、应收应付或暂收暂付等账户的管理和监督检查。

12、税务管理:负责全行各项税收的申报和缴纳工作;牵头做好因税务政策变化导致的信贷系统科目重分类的对接工作;做好税务分析和税收筹划,完成税收政策的落实、指导及监督。

13、组织建设:按照总行年度绩效考核办法制定本部门绩效考核实施细则,确定本部门机构及所属员工的工作目标,定期对员工进行绩效反馈和绩效考核。按时完成月度和年度工作小结与总结;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责。

14、统计分析:负责编制和报送人行、银监、发起行的有关报表和资料,定期开展人力资源分析和消费者权益保护工作总结。

 

三、业务管理部职责

1、规划与计划:根据全行发展战略,制订全行小微业务发展规划;制定全行年度综合经营计划工作计划并组织实施;制定部门年度工作计划并组织实施。

2、制度管理:负责正确贯彻执行信贷管理(不良贷款管理除外)、办法及规定;负责全行信贷日常业务实施措施;负责按照信贷管理(不良贷款管理除外)的制度、政策、操作流程制定本行实施细则并组织实施,督促贯彻执行和了解执行情况;参与制定全行授信政策。

3、信贷业务管理:负责全行信贷业务管理工作,包括信贷规模的控制和调配;负责信贷客户结构调整的监测和分析,搞好市场调研,分析信贷工作的新动向、新特点、总结经验,及时反馈工作情况,提出合理化建议,为领导决策提供参考;制订和完善各类信贷管理及客户经理管理等制度,对客户经理履行后续管理的情况进行评定、考核;负责信贷管理系统、征信系统、联合授信管理系统、农户信息采集系统、中征应收帐款融资服务平台等的管理维护及相关数据录入工作;负责并组织牵头信贷业务的日常检查工作(不良贷款除外);负责信贷业务日常指导工作,定期下发信贷业务指导意见书;负责本行保险兼业代理业务的指导、核对、统计与管理工作。

4、产品研发:根据全行小微业务产品开发的总体规划,提出产品开发需求并参与产品开发;负责全行小微业务类新产品的调查、研究、设计、开发、运用、推广效果评估工作。

5、统计分析:牵头组织全行信贷类报表的编制工作,按季完成全行信贷基本情况分析,对全行信贷业务发展提出指导性意见;负责人行月报、季报、银监1104报表、区域特色报表等的填报工作;负责集团客户的分析,按规定向董事会和有关领导报告全行集团客户风险报告;负责完成人行信贷贷币政策执行情况、银保监信贷监管政策执行情况的各类调查、调研和分析工作;负责完成政府部门信贷有关的调查调研及对有关区域的信贷支持情况的分析上报工作、审计相关报表的填报。

6、征信与系统管理:负责牵头组织管理全行的征信日常工作、制度,建立完善和征信系统管理、征信内控检查、接口系统建设(企业部分)、人员培训;负责全行的征信管理工作,包括征信报文报送、征信检查、征信异议等;负责信贷管理系统的管理工作, 对接兴业数金系统升级、改造、完善等工作(含系统报错的对接)。

7、信贷指标管理:负责全行授信集中度管理;负责重点监管指标的达标管理,如“两增两控”完成情况;负责将关联方授信方案向关联交易管理委员会的报备或报批。

8、信贷考核:负责制定全行信贷业务考核办法,含客户经理的业务考核办法;负责制定阶段性业务专项考核办法。

9、组织建设:按照总行年度绩效考核办法制定本部门绩效考核实施细则,确定本部门及所属员工的工作目标,定期对员工进行绩效反馈和绩效考核。按时完成月度和年度工作小结与总结;负责联系协调与全行小微业务相关联的内外部关系;负责组织全行小微业务营销队伍和营销网络的建设;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责;协助做好消费者权益保护工作。

 

四、风险管理部职责

1、规划与计划:根据全行发展战略,协助编制全行全面风险管理体系的中长期规划并组织实施;根据全行发展战略,制定部门年度工作计划并组织实施;指导经营机构落实风险管理计划并对其执行情况进行检查、监督。

2、制度管理:分析研究信用风险、流动性风险、操作风险等,负责全行风险管理体系的建设;组织制定风险管理相关政策制度、管理办法及操作流程的适用性调研,动态修订并完善优化全行风险管理政策制度、管理办法及操作流程,并跟踪监督执行情况;组织制订全行风险政策、合理内控等制度和流程;制定与完善授权管理办法,负责管理全行的授权事务。

3、授信业务管理:负责全行授信业务放款审查;负责信贷管理系统授信审批流程的设计和维护;负责授信审查委员会、风险管理委员会办公室日常工作;

4、合规内控管理:负责开展合规内控培训和考核管理工作,制定考核标准,并组织实施;负责全行问责管理办法的制定,并按照办法规定开展问责;负责全行案件防控工作,制定并完善案防工作制度和流程。

5、内审工作:负责本行内部审计工作,每年组织一次全行全面审计工作,以及不少于二项专项审计内容,对经营业务的进行合规内控审核、并进行检查与监督;按内部管理要求,负责牵头组织对离行人员及强制休假人员开展审计检查,并出具审计报告;按季开展“飞行检查”工作。

6、放款中心管理:统筹全行放款工作管理,落实放款中心管理制度的执行;对权限内授信业务进行出账审查,对放款中心审查业务的资料进行整理、归档和移交前的保管;负责全行信贷档案的统一保管。

7、法律事物管理:负责拟定行内的标准格式合同,审查提交的合同文本;负责为全行业务经营活动提供法律咨询意见;负责全行诉讼(不良诉讼除外)、仲裁、行政复议工作的管理和指导;负责协助公、检、法等有权机关的查询、冻结、扣划。

8、贷后管理监控:组织定期、不定期检查、监督经营机构的日常贷后检查工作,汇总、梳理检查结果,提出改善意见并督导落实;组织开展全行性专项贷后检查工作,汇总、梳理检查结果,制订防范化解风险的措施,检查督导落实;建立重点信贷客户、重点贷款的检查监测制度,及时提出防范风险措施,并督导落实、实施。

9、风险预警管理:负责对涉及信用、市场、操作风险的管理办法、操作规程和具体政策规定进行风险审核;负责牵头组织系统性(行业性)、区域性和结构性风险预警与处理工作;负责牵头组织全行具体风险事件的预警。

10、资产监控:负责全行信贷资产五级分类认定;对新增关注类贷款及时查清原因,组织制定防范化解措施,防止质量恶化;负责对全行信贷资产质量的监测、分析和评价工作;组织相关授信业务的贷后检查以及贷后管理结果的检查和监督。

11、不良资产监控:负责不良资产相关管理办法的制定,负责组织实施全行风险应急处理和不良资产认定、处置工作;积极寻求业务创新,对拟经营的资产提出具体处理方案并负责实施,并以资产的变现为最终目的;负责全行不良资产保全和法律诉讼工作。

12、押品管理及档案管理:负责与各机构及不动产登记中心对接,办理权证领取、资料交接等手续;对领取或接收到的实物押品或押品权证办理入库手续,对押品出入库进行审核;受理全行押品预警事项;负责全行信贷管理入库、保管、调阅、查阅等工作。

13、流动性风险管理:负责组织风险管理信息系统和风险计量模型的开发、完善和维护;牵头规划业务连续性工作,完善灾备系统应急预案,建立应急管理体系;负责进行信息科技风险评估及监督,跟踪整改意见的落实。

14、统计分析:收集、整理、分析全行各类风险数据(包括其它部门提交的风险报告),负责向人行报送反洗钱报表和信息;协助1104报表、区域特色、人行月报、季度等关于风险相关表格和报告的报送工作;制订全行的全面风险管理报告,支持管理信息系统,并向行内各部门提供相关信息共享;负责撰写每季全行风险状况分析报告和全行不良资产情况分析报告,按监管要求向监管部门报告本行风险管理状况,并提出相应建议和措施,供领导决策。

15、组织建设:负责组织授信业务调查人员、审查人员和决策人员的授信尽职调查,牵头组织授信业务的问责,组织实施员工违规行为的调查取证工作;按照总行年度绩效考核办法制定本部门绩效考核实施细则,确定本部门及所属员工的工作目标,定期对员工进行绩效反馈和绩效考核。按时完成月度和年度工作小结与总结;协助做好消费者权益保护工作;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责。

五、零售部职责

1、规划与计划:负责拟订并组织实施全行零售业务的发展规划和营销策略,确立零售业务的市场细分目标;参与制订全行年度综合经营计划,研究提出全行零售业务的经营目标,并组织和推进目标的实现;依据年度经营计划,指导经营机构落实年度经营计划。

2、制度管理:负责拟订个人存款产品相关业务标准、管理办法和操作流程;调整零售业务及客户结构,打造全行零售业务的可持续发展;在综合管理部的整体考核框架下,制定全行零售业务考核办法;制订和完善全行零售经理管理制度。

3、业务管理:负责全行零售业务的指标安排及业务推动;指导和帮助经营机构培育发掘优质零售客户与潜力零售客户;组织推动对零售重要客户的专业差别化服务。

4、营销策划:制订全行零售业务产品的市场营销方案并组织和指导经营机构实施,对实施过程进行指导、协调、检查和监督,对营销方案的实施效果进行评估或修正;负责组织推动全行银行卡以及其他个人业务的整体营销。

5、销售管理:指导经营机构以市场及客户需求为中心,引导经营机构做好零售产品的销售,及时调整产品和销售策略;负责组织市场调研及对接,做好自有产品、代销产品等的销售及推动工作;负责收单等业务的规划、指导和推动、管理等工作。

6、产品研发:牵头组织以银行卡为载体的产品创新;根据全行零售业务产品开发的总体规划,提出产品开发需求并参与产品开发。

7、统计分析:牵头组织进行零售业务新产品的设计和测试;组织开展全行零售业务的市场、产品与客户的调研;配合监管部门对我行零售业务的调研、调查和现场检查。

8、组织建设:分析全行零售业务的运行情况和规模、结构、质量;负责联系协调与全行零售业务相关联的内外部关系;组织建设零售经理队伍及其考核管理,确定培训计划并组织实施;协助做好消费者权益保护工作;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责。

五、小企业部职责

1、规划与计划:根据全行发展战略,协助制订全行小微业务发展规划,研究确定重点区域、重点行业、重点产品、目标市场、目标客户、分销渠道、营销策略等市场战略,获批后组织实施;参与制订全行年度综合经营计划,研究提出本部门小微业务的经营目标,并组织和推进目标的实现;依据年度经营计划,负责本部门落实年度经营计划并对其执行情况进行监督。

2、制度管理:协助总行制订和完善全行客户经理管理制度,并根据实际组织考核管理;依据总行确定的信贷政策导向来制定部门的信贷业务制度,根据业务区域划分和客户细分,积极创新适销产品。

3、营销管理:协助制订全行小微业务产品的市场营销方案并组织和指导本部门实施,对实施过程进行指导、协调、检查和监督,对营销方案的实施效果进行评估或修正;开展目标客户调查、统计和分析,进行客户的市场细分和目标市场定位。

4、审查审批:负责受理本经营机构的信贷申请、贷前调查;负责相关客户放款审批中有关授信条件的落实,办理授信额度内的具体业务;负责相关信贷业务的审批,如超审批权限交有权审批部门审批;负责相关授信业务五级分类的初分;负责相关客户授信业务的贷后检查、贷款本息的回收等贷后管理工作;负责移交风险管理部认定的符合移交条件的不良资产,并协助进行不良资产的清收。

5、统计分析:协助总行业务管理部做好小微相关业务的调研与统计信息管理;协助全行小微业务相关的产业、行业、区域等经济金融政策的分析研究工作,对全行小微业务的发展提出指导性意见。

6、业务拓展:制订部门的市场营销方案并组织和实施,对实施过程进行指导、协调、检查和监督,对营销方案的实施效果进行评估或修正;开展目标客户调查、统计和分析,进行客户的市场细分和目标市场定位;协助总行相关部门组织开展信贷类客户的营销拓展工作,挖掘及培育优质客户群,提高市场份额;协助总行相关部门做好全行银行卡以及其他个人业务的营销推广工作。

7、组织建设:按照总行年度绩效考核办法制定本机构绩效考核实施细则,确定本部门及所属员工的工作目标,定期对员工进行绩效反馈和绩效考核。按时完成月度和年度工作小结与总结;协助做好消费者权益保护工作;协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责。


五、总行营业部职责

1、规划与计划:根据全行发展战略,制订全行营运管理的发展规则;制定全行营运年度工作计划并组织实施;制定部门年度工作计划并组织实施。

2、制度管理:负责正确贯彻执行会计管理制度、办法及规定;负责全行会计业务专业化、标准化管理的实施措施,优化全行的会计资源配置;负责其他执行并按照支付结算制度、政策、操作流程制定本行实施细则并组织实施,督促贯彻执行和了解执行情况;负责建立健全内部管理制度,制定现金管理、资金清算、事后监督、集中作业等内部管理操作流程。

3、会计业务管理:负责全行会计达标工作有关管理办法、达标标准的制定与执行,并负责推广、培训、评定、考核等工作;负责与兴业银行的条线对接,负责本外币业务会计核算管理及会计科目运用管理;负责全行重要空白凭证的管理、结算凭证的设计与印刷、申领与发放。每季组织有关人员对各机构有价单证及重空凭证(含库存现金)检查;按内控要求对全行的会计业务印章、机具提出管理要求,对全行的会计业务印章和机具管理进行定期检查;负责全行现金出纳管理和机具配置及全行自助银行设备的日常服务管理工作;负责全行反假币管理工作,组织做好反假币宣传、培训等工作。

4、支付结算管理:负责全行的会计支付结算工作的组织指导与管理;负责拓宽结算渠道和结算手段,保障会计新业务、存贷款业务新产品的开发、模拟测试和上线运行工作;负责定期对全行各类支付结算业务进行风险分析,提出防范支付结算风险的管理要求;负责监督全行结算流程环节、操作流程和岗位操作环境的相互制约,为完善本行综合业务系统,优化业务操作流程及时提出整改意见和业务需求。

5、现金管理:负责全行网点库箱进出库及出纳机具日常管理工作;负责全行各营业网点和ATM机的调拨、配送及领缴工作;负责人民银行现金出入库调运工作;负责全行残损人民币兑换和分类交存,反假货币收缴、信息数据的统计和报送,全行现金收支预测分析和货币流通监测工作。

6、资金清算管理:负责大、小额支付系统、全国支票影像系统、同城交换系统、电子商票系统等管理工作,保障系统正常运行;负责同业往来核算工作,按规定程序和要求,办理人民银行或其他银行往来账户核算、对账工作,不符账项及时查对清楚;按规定程序和要求,负责做好支行辖内往来账户核算和对账工作,不符账项及时查对清楚;负责做好运营资金清算工作,包括:同业存放、存放同业、投资收益、拆借、回购等清算工作;负责银行卡、ATM业务的集中清算。

7、事后监督:负责全行会计结算业务的事后复核与监督工作;负责全行重要空白凭证管理、调拨工作;负责对全行支付结算、会计、储蓄出纳、员工异常行为等进行日常监督检查,负责防范会计结算和资金风险

8、检查辅导:负责制定营运检查制度与流程;负责组织开展全行营运检查辅导工作,包括业务检查、会计检查和履职检查等;负责对营运检查工作开展情况的监督与评价;负责营运检查档案的统一管理,执行有关营运检查的处罚权,对发现问题整改情况进行跟踪、评价;

9、反洗钱管理:协助配合相关部门反洗钱工作,其他应履行的反洗钱职责;制订本单位反洗钱工作计划和方案,并加强检查和监督执行;筛选、调查、分析、甄别和审批辖内营业机构大额、可疑交易信息和客户风险等级结果并按规定向中国人民银行北京反洗钱监测中心上报反洗钱数据;检查、督导辖内经营机构在客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存,大额和可疑交易报告,客户风险等级分类等方面的工作;组织、开展辖内经营机构反洗钱检查、培训和宣传工作;建立反洗钱工作档案,即有关反洗钱法律、行政法规以及制度办法和操作流程的学习记录;召开反洗钱会议的记录;接受人民银行、监管部门和主发起行检查及自查的记录;反洗钱工作宣传资料;培训和考试记录等资料。

10、统计分析:负责支付结算的管理与调研、支付结算报表的编制;负责全行年终结算。

11、负责对营业经理(主管)和柜员队伍的管理、培训和考核,制定相关运营考核办法和运营奖励方案,建立科学有效的运营管理考核管理体系;负责对柜员队伍业务技能、三项技能及服务礼仪的管理和提升;负责对全行会计主管的选拔、聘用、考核、培训管理;确定部门及部门员工的工作目标,定期对员工进行绩效辅导和绩效考核;协助做好消费者权益保护工作。